SBI म्युच्युअल फंड
SBI म्युच्युअल फंडाच्या विविध योजनांमधून गुंतवणूकदारांना दीर्घकालीन परतावा मिळाल्याचे दाखले वारंवार पाहायला मिळतात. यातील एक महत्त्वाची योजना म्हणजे SBI Consumption Opportunities Fund. ही योजना 5 जुलै 1999 रोजी सुरू करण्यात आली होती. त्या काळात फारच कमी लोकांनी विचार केला असेल की दरमहा 2000 रुपयांची एसआयपी (Systematic Investment Plan) सुरू करून ते एका दिवसात करोडपती होतील. पण या योजनेने ते शक्य करून दाखवले.
25 वर्षांच्या परताव्याचा इतिहास
SBI Consumption Opportunities Fund ने गेल्या 25 वर्षांत 18.90 टक्के वार्षिक परतावा दिला आहे. या कालावधीत जर कोणी या योजनेत 50 हजार रुपयांची एकरकमी गुंतवणूक करून दरमहा 2000 रुपयांची एसआयपी सुरू केली असती, तर त्या गुंतवणुकीचे मूल्य वाढून तब्बल 1.42 कोटी रुपये झाले असते. या गुंतवणुकीसाठी एकूण 6.50 लाख रुपये (6 लाख 50 हजार रुपये) जमा केले गेले असते, पण परतावा मात्र करोडोंमध्ये मिळाला असता.
गुंतवणुकीचा तपशील
- फ्रंट इन्व्हेस्टमेंट: 50,000 रुपये
- मासिक एसआयपी: 2000 रुपये
- 25 वर्षांवरील अंदाजित परतावा: 18.90%
- 25 वर्षांतील एकूण गुंतवणूक: 6.50 लाख रुपये
- 25 वर्षांनंतर एसआयपीचे मूल्य: 1.42 कोटी रुपये
SBI Consumption Opportunities Fund
ही योजना सुरू झाल्यापासून गुंतवणूकदारांना उच्च परतावा मिळाला आहे. सुरुवातीपासून ज्यांनी एकरकमी गुंतवणूक केली आहे, त्यांना वार्षिक 16.34 टक्के परतावा मिळाला आहे. या योजनेत कमीत कमी 5000 रुपयांची एकरकमी गुंतवणूक करता येते, तसेच मासिक एसआयपीसाठी किमान 500 रुपये गुंतवणूक करता येते. या योजनेचा बेंचमार्क निफ्टी इंडिया कंझम्पशन टीआरआय आहे, जो एक विश्वासार्ह मापदंड आहे. 30 जून 2024 पर्यंत या योजनेची एकूण मालमत्ता 2405 कोटी रुपये आहे. त्याचप्रमाणे, 30 जून 2024 रोजी त्याचे खर्चाचे प्रमाण 2.03 टक्के होते.
गुंतवणूकदारांसाठी मार्गदर्शन
म्युच्युअल फंड आणि शेअर बाजारातील गुंतवणूक ही नेहमीच जोखमींवर आधारित असते. त्यामुळे गुंतवणूक करण्यापूर्वी आर्थिक सल्लागाराचा सल्ला घेणे अत्यंत आवश्यक आहे. योग्य मार्गदर्शनाने गुंतवणूकदारांचे भवितव्य सुरक्षित आणि श्रीमंत बनवता येते. एसबीआयच्या या योजनांमध्ये गुंतवणूक करून अनेक सामान्य लोकांनी आपली आर्थिक स्थिती सुधारली आहे आणि आज ते आर्थिकदृष्ट्या स्वावलंबी बनले आहेत.
Disclaimer: वरील माहिती केवळ शैक्षणिक उद्देशाने आहे. म्युच्युअल फंड आणि शेअर बाजारात गुंतवणूक करण्याआधी तुमच्या आर्थिक सल्लागाराचा सल्ला घ्या. कोणत्याही आर्थिक नुकसानीसाठी लेख जबाबदार नाही.
