म्युच्युअल फंडातील अभूतपूर्व यश: 2500 रुपयांची एसआयपी 7 कोटींवर पोहोचली
एचडीएफसी फ्लेक्सी कॅप फंडने आपल्या लाँचपासूनच गुंतवणूकदारांसाठी उत्कृष्ट परतावा दिला आहे. 1 जानेवारी 1995 रोजी सुरू झालेल्या या फंडाला आता 29 वर्षे पूर्ण झाली आहेत आणि या काळात हा फंड म्युच्युअल फंड क्षेत्रात एक महत्वाचा स्तंभ ठरला आहे.
अल्प बचतीची ताकद
मुंबई: आपल्या दैनंदिन खर्चातून फक्त 100 रुपये बाजूला ठेवून तुम्ही 29 वर्षांत 7 कोटी रुपये कमवू शकता हे ऐकून आश्चर्य वाटेल. परंतु, एचडीएफसी ॲसेट मॅनेजमेंट कंपनीच्या एचडीएफसी फ्लेक्सी कॅप फंडाने हे शक्य करून दाखवले आहे. जर तुम्ही मासिक 2500 रुपये एसआयपी केली असती, तर 29 वर्षांनंतर तिचे मूल्य सुमारे 7 कोटी रुपये झाले असते.
फंडाची उत्कृष्ट कामगिरी
एचडीएफसी फ्लेक्सी कॅप फंड सुरुवातीपासून शेवटपर्यंत परतावा देण्यात उत्कृष्ट राहिला आहे. फ्लेक्सी कॅप श्रेणीच्या या फंडात बहुतेक गुंतवणूक इक्विटीमध्ये केली जाते, विशेषतः मोठ्या कॅप्समध्ये. त्यामुळे दीर्घकालीन गुंतवणूकदारांसाठी हा फंड सर्वोत्तम ठरतो.
परताव्याची माहिती
29 वर्षांत एचडीएफसी फ्लेक्सी कॅप फंडाने एसआयपी द्वारे 21.33% वार्षिक परतावा दिला आहे. जर कोणत्याही गुंतवणूकदाराने सुरुवातीपासून दर महिन्याला 2500 रुपये गुंतवले असतील, तर आज त्याचे मूल्य 6,95,68,376 रुपये म्हणजेच सुमारे 7 कोटी रुपये झाले असते. या फंडाने 29 वर्षांत 5000 रुपयांची मासिक एसआयपी सुमारे 14 कोटी रुपयांमध्ये बदलली आहे.
गुंतवणुकीचे तपशील
- मासिक एसआयपी: 2500 रुपये
- कालावधी: 29 वर्षे
- वार्षिक परतावा: 21.33%
- एकूण गुंतवणूक: 9,70,000 रुपये
- मूल्य (29 वर्षांनंतर): 6,95,68,376 रुपये
सातत्याने उच्च परतावा
एचडीएफसी फ्लेक्सी कॅप फंडाचा इतिहास सातत्याने उच्च परतावा देण्याचा आहे. एकरकमी गुंतवणुकीवर देखील या फंडाने 1 वर्ष, 3 वर्षे, 5 वर्षे, 7 वर्षे, 10 वर्षे आणि 20 वर्षांमध्ये उच्च परतावा दिला आहे.
- 1 वर्षाचा परतावा: 44.62%
- 3 वर्षाचा परतावा: 27.13%
- 5 वर्षाचा परतावा: 22.08%
- 7 वर्षाचा परतावा: 17.63%
- 10 वर्षाचा परतावा: 15.96%
- 20 वर्षाचा परतावा: 20.07%
100 रुपयांपासून एसआयपी सुविधा
एचडीएफसी फ्लेक्सी कॅप फंडामध्ये 100 रुपयांपासून एसआयपी सुरू करता येते. या फंडात किमान 100 रुपयांची एकरकमी गुंतवणूकही करता येते. या फंडाची 30 जून 2024 पर्यंत एकूण मालमत्ता 59,124 कोटी रुपये होती आणि खर्चाचे प्रमाण 1.49% होते.
योजनेचा पोर्टफोलिओ
एचडीएफसी फ्लेक्सी कॅप फंड विविध क्षेत्रांमध्ये गुंतवणूक करतो, ज्यात आर्थिक, तंत्रज्ञान, आरोग्यसेवा, ग्राहक, औद्योगिक आणि ऊर्जा व उपयुक्तता क्षेत्रांचा समावेश आहे. प्रमुख समभागांमध्ये HDFC बँक, ICICI बँक, Axis बँक, CIPLA, HCL Tech, Bharti Airtel, KOTAKBANK, SBI Life, Infosys, SBI यांचा समावेश आहे.
देशातील सर्वात जुनी योजना
एचडीएफसी फ्लेक्सी कॅप फंड ही देशातील सर्वात जुनी म्युच्युअल फंड योजना आहे. लाँच झाल्यापासून, या योजनेने एसआयपी गुंतवणूकदारांना दरवर्षी 21% हून अधिक परतावा दिला आहे. तर ज्यांनी एकरकमी गुंतवणूक केली आहे त्यांना लॉन्च झाल्यापासून दरवर्षी सुमारे 19.50% परतावा मिळाला आहे.
निष्कर्ष
म्युच्युअल फंडामध्ये दीर्घकालीन गुंतवणूक करून अल्प बचतीमधून मोठी संपत्ती निर्माण करणे शक्य आहे हे एचडीएफसी फ्लेक्सी कॅप फंडाने दाखवून दिले आहे. सतत आणि शिस्तबद्ध गुंतवणुकीमुळे आपण आपली आर्थिक उद्दिष्टे सहजपणे साध्य करू शकतो.
